「神が私にそうさせた」という言葉は、一部の犯罪者が自分の犯罪を正当化するために使う言い訳だが、コロラド州の牧師イーライ・レガラド氏は、仮想通貨詐欺で騙し取った金を正当化するためにこの言葉を使った最初の人かもしれない。
オンライン牧師のレガラドとその妻ケイトリンは、INDXcoinと呼ばれる暗号通貨を作成し、300人以上の投資家から320万ドルをだまし取った疑いで告発されている。レガラドさんは、お金の半分が夫婦の個人的な出費だったことを認めたが、神の言葉を聞き間違えたのかもしれないが、神を非難しているようだった。
レガラド氏が昨年4月に自身のYouTubeチャンネルで仮想通貨の販売を開始すると発表した際、このプロジェクトの背後には神がおり、自分は「神の富の移転のための軌道を設定している」と述べた。
レガラドと彼の妻は、イーライが作成、管理、運営していたキングダム・ウェルス・エクスチェンジと呼ばれるオンライン仮想通貨市場を通じてINDXコインを販売した。
彼らは、コインの価値が 10 ～ 12 ドルであるが、1.50 ドル以下で購入できると主張し、聖書の引用を満載したセールストークを使って 320 万ドルを集めました。
コロラド州の規制当局によると、INDXcoinは「本質的に無価値」だという。投資家が数百万ドルを失った一方で、夫妻は休暇、レンジローバー、宝石、高級ハンドバッグ、歯科治療、衣類などに少なくとも130万ドルを費やした。彼らは家の改築にも多額の費用を費やしましたが、「本業」も忘れていませんでした。少なくとも 29 万ドルがオンライン教会 VictoriousGraceChurch に投資されました。
レガラド氏は、2人が個人的な利益のために資金を使用したことを否定しなかった。 「疑惑はケイトリンと私が130万ドルを横領したというものだ。私はただ立ち上がって、これらの疑惑が真実であると言いたいだけだ」と同氏は民事告訴の数日後にビデオ声明で述べた。 「主が私たちに求めた家の改善に何十万ドルも費やされましたが、私たちは神の言葉を信じて、明確な出口のない暗号通貨を売りました。」
レガラドスは自社のトークンを低リスク、高リターンの投資として売り出し、イーライは神が投資するだけで人は金持ちになれると言われたとさえ主張した。
両氏の仮想通貨分野での経験の浅さは、第三者監査人からの報告書で、彼らのINDXcoinコードは安全でなく、信頼性が低く、重大な技術的問題があると述べられたとされることから明らかになった。これはINDXcoinの発売前でしたが、彼らはそれを宣伝し続けました。レガラド氏は、投資家が約束したリターンを得られないときは、神の摂理を待つことしかできないと語った。
州によると、INDXコインは資産に裏付けされておらず、投資家以外の市場は存在しない。また夫妻は、INDXコインを売買、取引できる唯一のプラットフォームが彼ら自身のウェルスエクスチェンジであることなど、市場がどのように機能するのかについても説明しなかった。
レガラド氏は告発に応じたビデオで「取引を開始したが、技術的な障害が発生した。事態は下り坂になり始めた。それ以来、我々は神の摂理を待っている」と述べた。
「見た目が悪いのは分かっている」と彼は付け加えた。同牧師はまた、投資家の資金のうち約50万ドルがIRSへの納税に使われたと述べた。
Regalado は信仰を失っていないようで、神が彼と INDXcoin 投資家をこの困難な状況から助けてくれるだろうと信じています。
「私が神の言葉を聞き間違えたか、神はまだこのプロジェクトを終えておらず、新しいことをやろうとしているかのどちらかです」と彼は最近のビデオで語った。 「私たちが祈ったこと、そして今も信じていることは、神が奇跡を起こしてくださるということです。神は金融の分野で奇跡を起こしてくださるでしょう...[そして][投資する]すべての人が...お金を取り戻してくれるでしょう。」
レガラドスは、コロラド証券法の詐欺防止、ライセンスおよび登録規定に違反した疑いで、民事詐欺罪に問われている。