バイナンスは崩壊し、米国は満員となる。バイナンスとチャオ・チャンペンはついに有罪を認め、仮想通貨分野における違法行為に対する米国政府の取り締まりにおいてこれまでで最大の成果を記録した。米政府は火曜日、世界最大の仮想通貨取引所バイナンスとその創設者趙長鵬氏がそれぞれ司法省、財務省、商品先物取引委員会（CFTC）と司法取引に合意し、米政府のマネーロンダリング防止法への違反を認め、相応の罰金を受け入れたと発表した。
司法取引によると、バイナンスは罪を認め、43億米ドルの罰金を支払い、政府が任命した監督者によるコンプライアンスの是正を受け入れた。 Changpeng Zhao氏は罪を認め、5,000万米ドルの罰金を支払うことに同意し、BinanceのCEO職を辞任し、Binanceの今後の業務への参加を3年間禁止された。
米国司法長官メリック・ガーランドは、バイナンスが支払った43億ドルの罰金について言及した。同氏は、「バイナンスが世界最大の仮想通貨取引所になった理由の一部は、彼らが行った犯罪行為によるものだ。今や彼らは米国史上最大規模の企業罰金を支払わなければならない」と述べた。ガーランド氏はまた、バイナンスが政府の捜査に協力したため、罰金は20％減額されたと強調した。
司法取引による罰金43億ドルは、仮想通貨分野では過去最高額となる。バイナンスの43億ドルの罰金には、18億ドルの罰金と25億ドルの没収が含まれる。このうち34億ドルは米財務省金融犯罪執行局に、9億6,800万ドルは外国資産管理局に与えられる。
ハイテク業界史上最高額の罰金はメタに課せられた。 Facebookは2019年7月、ユーザーデータを適切に保護しなかったことを理由に米国の独占禁止法規制当局である連邦取引委員会（FTC）に50億ドルの罰金を支払い、和解に達した。罰金は50億ドルに上ったが、フェイスブックはケンブリッジ・アナリティカスキャンダルの責任から解放された。
企業史上最大の罰金はBPに課せられた。 2010年の米国メキシコ湾での原油流出事故は海洋環境に深刻な汚染を引き起こしたため、BPは2016年に米国政府から208億ドルの罰金を課せられた。これには汚染の除去と補償にかかる同社の費用は含まれていない。 2位はフォルクスワーゲン。 2015年、この自動車大手は排ガス不正で米国政府から147億ドルの罰金を課された。
保釈金でUAEに帰国
BinanceとChangpeng Zhaoが米国政府と司法取引に達したことは注目に値する。これは、捜査を受けている人々が告発された犯罪の事実を認め、罪を認めたことを意味します。司法取引は裁判所に提出され承認される必要があり、この司法取引はシアトルの連邦地方裁判所で承認されました。
米国司法省の迅速執行協定には主に、司法取引、起訴猶予協定、不起訴協定、捜査協定の終了が含まれます。その中で最も重大なものが司法取引であり、これは政府が訴追の準備をするための決定的な証拠を持っており、被告は刑の軽減と引き換えにのみ有罪を認めることができることを意味する。一方、捜査契約の終了は、状況が軽微であるか、政府が証拠を欠いているため、捜査を継続しないことを意味する。
そして司法取引は被告の刑事責任を免除するものではない。米国政府はまだ趙長鵬氏の量刑請求について決定を下していない。彼の判決は6ヶ月延期された。当初、趙長鵬は最長10年の懲役刑を受ける可能性があった。司法合意に達した場合、懲役は最長18か月に減刑される可能性があるが、さらに重い刑に処せられる可能性もある。
趙長鵬氏は裁判官による審理を待つ間保釈が許可され、保釈金は1億7,500万ドルとなった。趙長鵬氏の個人資産は200億ドルを超えているため、この保釈金は驚くべきものである。しかし、趙長鵬氏の出国は制限されず、その後の判決を待つためにアラブ首長国連邦の自宅に戻ることを許可された。趙長鵬はすぐに裁判を受けるために米国に戻ると約束した。次回の公聴会は来年２月２３日に開かれる。しかし、米国政府は趙長鵬の出国を許可した裁判官の決定に満足しておらず、米国とアラブ首長国連邦の間には引き渡し協定がないため、趙長鵬の出国阻止を求めて上訴する可能性がある。
黒いスーツと水色のネクタイ姿の趙長鵬さんは法廷で、「当初は有罪を認めるために米国に戻るのが少し怖かったが、今は安心しており、問題を終わらせて責任を認め、人生の次の章を切り替えたいと考えている」と述べた。司法取引によると、刑期が18カ月を超えない場合、同氏は控訴する権利を放棄することになる。
司法取引に達した後、バイナンスは「この契約は過去の刑事違反に対する同社の責任を認めるものである」との声明を発表した。 Changpeng Zhao氏がCEOを辞任した後、Binanceの地域市場グローバル責任者であるRichard Teng氏が彼の後任CEOとなる。 Changpeng Zhao は、これまでの事業分野のコンサルティングを提供します。
Changpeng Zhao氏は後にX（以前のTwitterプラットフォーム）でも自分は間違いを犯したので責任をとらなければならないと述べた。同氏はまた、現在の多忙な仕事スケジュールから一休みすることを楽しみにしており、多くの仮想通貨プロジェクトにパッシブ投資を行う予定であり、今後はスタートアップの経営はしないつもりだとも語った。これは、仮想通貨業界の最も重要なビジネスリーダーが世界から引退する可能性があることを意味するかもしれません。
暗号通貨へのシグナル
おそらく、バイナンスとチャオ・チャンペンにとって、司法取引に達したということは、ついに問題が解決し、新たな章が動き始めたことを意味する。しかし、仮想通貨分野にとって、バイナンスとチャオ・チャンペンの有罪答弁は広範囲に影響を及ぼし、かつては分散型だった仮想通貨業界が米国政府の規制監視の対象に完全に含まれていることを示している。
Binance は世界最大の暗号通貨取引所で、かつては世界市場の取引シェアの 3 分の 2 を占め、現在の市場シェアは 44% にも達しています (CCData 統計)。 Changpeng Zhao は仮想通貨業界のビジネスリーダーとみなされており、仮想通貨の世界で最も裕福な人物である可能性があります。ブルームバーグ億万長者指数によると、趙長鵬氏の個人資産は約230億米ドル。
また今月、マンハッタンの連邦地方裁判所の陪審員12人は満場一致で、世界第3位の仮想通貨取引所FTXの創設者兼最高経営責任者（CEO）サム・バンクマン・フリードに対し、7件の詐欺罪すべてで有罪の判決を下した。同氏は、バックドアプログラムを通じてFTXプラットフォーム上の預金者から数百億ドルの預金を盗み、自身の仮想通貨ヘッジファンドに入れたと告発されている。
しかし、趙長鵬とは異なり、SBFは常に司法取引の受け入れを拒否し、無罪の答弁を主張してきた。彼の共謀者らは有罪を認め、SBFに対して出廷することを選択した。これは、SBFが陪審によって有罪判決を受けた後に減刑を受けることができないことを意味する。彼の具体的な判決は来年3月に言い渡され、最長で懲役115年が言い渡される可能性がある。
バイナンスと趙昌鵬氏の司法取引が、メリック・ガーランド司法長官とジャネット・イエレン財務長官が共催した記者会見で発表されたことは言及に値する。これは、仮想通貨に対する米国政府の共同行動の最も重要な成果であり、2 つの主要規制機関の最も誇るべき成果でもあります。イエレン議長は記者会見で、これは現在および将来の仮想通貨業界全体へのメッセージであると述べた。
暗号通貨業界は、政府の規制を受けないグローバルな取引プラットフォームを構築することを望んで、その発足以来分散化を目指してきました。しかし、規制緩和の裏側には、依然として残る違法の影があります。ビットコインは急速に犯罪者が違法取引を行うのに好まれる通貨となった。有名なダークウェブ「シルクロード」では、ビットコインを使用してほぼすべての違法取引を行うことができます。米国政府の取り締まりの焦点の下、シルクロードの創設者2人はマネーロンダリングと麻薬密売を幇助した罪で終身刑を言い渡された。
意図的にコンプライアンスを回避する
バイナンスとチャオ・チャンペンはどのような犯罪を犯しましたか?この有罪答弁の結論に先立って、米国政府の複数の部門がバイナンスと趙昌鵬に対する数年間にわたる犯罪捜査を開始していた。最終的に、米国政府はバイナンスをマネーロンダリング、違法送金事業運営、米国制裁法違反の3つの罪で告訴した。
イエレン財務長官は、バイナンスは利益追求のために法的責任を完全に無視し、プラットフォームを通じてテロ組織、サイバー犯罪者、児童虐待者に資金が流れることを許可したと述べた。イエレン氏は、バイナンスが不審行為報告書を提出したことは一度もないと特に強調した。
米国銀行秘密法の要件によれば、金融機関は顧客の本当の身元を把握し、犯罪者や米国政府が制裁する団体との取引を回避し、米国のすべての法人顧客を規制当局に登録する必要がある。
彼女は、バイナンスが疑わしい取引を防止し報告するための効果的な措置を講じておらず、ISIS、アルカイダ、その他のテロ組織がそのプラットフォーム上で取引を行うことを許可し、犯罪者がそのプラットフォーム上で違法薬物、児童の人身売買、その他の犯罪活動を行っているのを黙って見ていたと具体的に説明した。さらに、バイナンスはイラン、キューバ、その他の国に対する米国の制裁にも違反し、米国とイランの顧客がそのプラットフォーム上で110兆件、総額8億9,800万ドル以上の取引を行うことを許可した。調査の結果、チャオ・チャンペン氏はバイナンスが効果的なコンプライアンス措置を講じていないことをよく認識していたことが判明した。
米国政府の起訴状によると、2017年の設立から2022年10月まで、バイナンスと趙長鵬は米国市場から利益を上げることを慎重に計画していた一方で、法的規制要件に従ってプラットフォーム上で取引管理を導入することに失敗していた。バイナンスは、これらのコンプライアンス措置を講じると米国のユーザーを引き付ける能力が制限されると考えたため、法的および規制上の要件を遵守しないことを選択しました。
米国政府の調査で入手したバイナンスの内部文書と通信記録によると、バイナンスは米国のユーザーを惹きつけるために、米国のVIP顧客がIPアドレスをバイパスし、オフショア事業体を通じて国際取引を行えるようにするための多くの手段を考案し、毎日数十億ドルの仮想取引を黙認してきたことが示されている。バイナンスの従業員は、趙昌鵬氏や他の幹部の指示に従い、VIP顧客に対し、米国の情報を隠すために新しいアカウントを設定するよう奨励した。
内部文書と通信記録によると、趙昌鵬氏はバイナンス取引プラットフォームの米国顧客をよく知っていた。同氏は2019年の社内コミュニケーションで、もしバイナンスが設立初日からアメリカ人の顧客を拒否していたら、今日の規模まで成長することはできなかっただろうと述べた。同氏は米国の顧客が規制を回避できるよう同社に要請しただけでなく、米国のユーザーが法執行機関の焦点になった場合には、バイナンスはVIPユーザーに通知することさえした。
歩く爆弾
2020年、米国のユーザーはバイナンスの総ユーザーの16％を占め、他のすべての国を上回りました。しかし、バイナンスはアメリカのユーザーを意図的に「未知の領域」に分類しました。 Changpeng Zhao氏は社内で、これは「グレーゾーン」であると述べ、従業員には政府が追跡できない通信手段を使用して米国の顧客と可能な限り通信するよう求めた。
違法行為に関与していると特定された顧客に対しても、Binance はプラットフォームに留まるよう支援しています。内部文書によると、バイナンスは2020年に顧客を「違法行為の主要資金提供者」と特定し、同プラットフォームでの取引を禁止した。一方、バイナンスは、顧客が新しいアカウントを設定して取引を再開できるよう支援する方法について議論しました。
取引プラットフォームとChangpeng Zhao氏はバイナンスの設立以来「違法取引を容認している」として非難されてきたが、バイナンスは常に世界各国の法律や規制を遵守していると両氏は常に強調してきた。米政府はバイナンスとチャオ・チャンペン氏に有罪を認めさせるため、複数年にわたる共同捜査を開始した。
バイナンスの持株会社はケイマン諸島に本社を置いていますが、設立以来世界的な本社を持っていません。 Changpeng Zhao 氏自身は、世界的な物理的な本社を設立するつもりはなく、「分散型」運営モデルを維持したいと何度も述べています。彼はカナダ国民であり、アラブ首長国連邦に住んでいたことがあります。
著名な経済学者「ドクター・ドゥーム」ルービニは彼の最大の批判者の一人である。昨年11月、ルービニ氏はアラブ首長国連邦の公開イベントでバイナンスとチャオ・チャンペン氏を激しく批判した。 BinanceとChangpeng Zhaoは多くのマネーロンダリング捜査に直面しており、歩く爆弾となっている（つまり、いつでも何かが起こる可能性がある）。二人は激しい舌戦に突入した。
その時、趙長鵬氏は「（発言は）気にしない。他人を批判することで有名になる人もいる。このような負のエネルギーを持った人は、自分自身ではあまり商売ができず、たいてい貧しいままだ」と皮肉った。バイナンスとチャオ・チャンペン氏が罪を認めた後、ルービニ氏はXプラットフォーム上で「やっと去った（グッド・リダンス）」と満足感を表明した。
バイナンスと趙昌鵬氏の間の司法取引は米国財務省、司法省、商品先物取引委員会によって締結されたが、米国証券取引委員会（SEC）は含まれていなかったことに注意すべきである。 SECによるBinanceとChangpeng Zhaoに対する民事訴訟は現在も進行中である。
今年6月、SECはバイナンスと趙長鵬氏に対し、法執行機関を欺き、顧客資金を悪用し、数十億ドルの顧客資金を趙長鵬氏自身が経営する別の会社に送金したとして、13件の告発を行った。